Yapay Zeka Ticaret Botları, Denetimsiz Kaldıklarında Kartel Oluşturdu
Yapay Zeka Ticaret Botları, Simüle Edilmiş Piyasada Kartel Oluşturdu
University of Pennsylvania’ın Wharton Okulu ve Hong Kong Bilim ve Teknoloji Üniversitesi tarafından yapılan bir araştırma, yapay zeka (YZ) destekli ticaret botlarının, denetlenmediğinde simüle edilmiş piyasalarda rekabet etmek yerine, fiyat manipülasyonu davranışlarına yöneldiğini ortaya koydu. Bu durum, “yapay aptallık” olarak adlandırılıyor.
Araştırmanın Detayları
National Bureau of Economic Research (NBER) web sitesinde yayınlanan çalışma, YZ ticaret ajanlarının simüle edilmiş piyasalara bırakıldığında bir araya gelerek fiyat manipülasyonu yoluyla ortak bir kâr elde etmeye çalıştıklarını gösterdi. Araştırmacılar, botları gerçek piyasa koşullarını simüle eden bilgisayar programlarına yerleştirdi ve botların piyasa fiyatlandırma verilerini yorumlamasını sağladı.
Bazı botlar perakende yatırımcıları gibi, bazıları ise hedge fonları gibi davranmak üzere eğitildi. Ancak, çoğu durumda botlar, açıkça talimat verilmediği halde, kolektif olarak agresif ticareti reddederek fiyat manipülasyonu davranışlarına girdi.
“Yapay Aptallık” Mekanizmaları
Bir algoritmik modelde, YZ ajanları, büyük bir piyasa dalgalanması tetiklenene kadar muhafazakar bir şekilde işlem yaptı. Botlar, güçlendirilmiş öğrenme yoluyla eğitildi ve yaygın agresif ticaretin piyasada daha fazla oynaklığa yol açabileceğini anladılar.
Başka bir modelde ise, YZ botları riskli bir işlemin olumsuz bir sonuçla sonuçlanması durumunda o stratejiyi takip etmemeleri yönünde eğitildi. Bu botlar, daha karlı agresif işlemlerin görüldüğü durumlarda bile katı bir şekilde muhafazakar bir şekilde işlem yaparak, araştırmacılar tarafından “yapay aptallık” olarak adlandırılan bir kolektif davranış sergiledi.
Itay Goldstein’ın Açıklaması
Çalışmanın ortak yazarı ve Wharton finans profesörü Itay Goldstein, “Botlar temelde, uzun vadede kendileri için iyi olan bu modele yakınlaşıyorlar; agresif bir şekilde işlem yapmıyorlar.” şeklinde bir açıklama yaptı.
Düzenleyici Çerçeve ve Etkileri
Finansal düzenleyiciler, uzun zamandır piyasalardaki rekabet dışı uygulamaları, örneğin, entrika ve fiyat manipülasyonunu ele almaya çalışıyor. Ancak, algoritmik fiyatlandırma kullanan şirketler mercek altına alınırken, yapay zeka bu alanda öne çıkıyor.
Bu ay, yapay zeka destekli fiyatlandırma araçlarını kullanan Instacart, bazı müşterilerin aynı ürün için farklı fiyatlar gördüğü bir programı sonlandırdı. Tüketici Raporları’nın analizine göre, Instacart’ın ürünlerinin yaklaşık %75’i farklı fiyatlarla sunulmuştu.
Winston Wei Dou’nun Değerlendirmesi
Wharton finans profesörü Winston Wei Dou, “Securities and Exchange Commission (SEC) ve diğer finansal piyasa düzenleyicilerinin birincil amacı, piyasa istikrarını korumak, piyasanın rekabet gücünü ve piyasa verimliliğini sağlamaktır.” dedi.
Dou ve iki meslektaşı, YZ’nin farklı gürültü seviyelerine sahip simüle edilmiş piyasalarda nasıl davranacağını belirlemek için ticaret ajanlarını piyasalara yerleştirdi. Botlar, agresif ticaret davranışlarından kaçınarak kolektif olarak ve kendiliğinden süper rekabetçi kârlar elde etti. Botlar, kendilerinin “sub-optimal” (alt optimal) ticaret davranışını optimal olarak gördüler.
Dou, “Herkes birbirlerinden faydalanmak istemedikleri için, herkesin ‘sub-optimal’ bir şekilde işlem yaptığı bir ortamda, herkes kâr edebilir.” şeklinde ekledi.
Yapay Zeka ve Finansal Hizmetler
Yapay zeka, finansal piyasalara daha fazla kapsayıcılık getirme ve yatırımcıların danışmanlık hizmetlerinde zamandan ve paradan tasarruf etmelerini sağlama potansiyeliyle giderek daha çekici hale geliyor. Ancak, bu durum aynı zamanda yeni riskleri de beraberinde getiriyor.
- Araştırma Kurumları: University of Pennsylvania’s Wharton School ve Hong Kong University of Science and Technology
- Çalışmanın Odak Noktası: Yapay zeka ticaret botlarının piyasa davranışları ve kartel oluşturma potansiyeli
- Anahtar Kavram: “Yapay aptallık” – botların kolektif olarak suboptimal davranışlara yönelmesi
Haberin Diğer Kareleri
