Deutsche Bank’ta Aramalar, Yüksek Kârın Gölgesini Kararttı

Deutsche Bank’ta Para Aklama İddialarıyla İlgili Aramalar Başladı

Almanya Federal Savcıları, Çarşamba sabahı Frankfurt’taki genel merkezine ve Berlin ofislerine baskın düzenledi. Baskın, iddia edilen para aklama suçlamasıyla ilgili bir soruşturma kapsamında gerçekleşti. Bu olay, CEO Christian Sewing’in Almanya’nın en büyük bankası olan Deutsche Bank’ın rekor kârını duyurduğu bir anda gerçekleşti ve kutlamaların gölgesini kalınca bir perde çekti.

Rekor Kâr ve Pay Geri Alım Programı Duyuruldu

Deutsche Bank, baskının ardından 2007’den bu yana elde ettiği en yüksek yıllık kârı açıkladı: 2025 yılında 8,5 milyar dolar net kâr elde edildi. Bu kâr, güçlü yatırım bankacılığı gelirleriyle desteklendi. CEO Christian Sewing, aynı zamanda 1 milyardan fazla dolarlık bir hisse geri alım programı duyurdu ve bankanın yeniden yapılanma sürecine olan güvenini dile getirdi. Ancak, soruşturma haberinin çıkmasıyla birlikte Deutsche Bank’in hisseleri Çarşamba günü %1,86 oranında düşüş gösterdi ve olumlu kâr raporunun ardından bile Perşembe günü yalnızca sınırlı bir iyileşme sağladı.

Deutsche Bank’tan Yapılan Açıklama

Deutsche Bank’tan yapılan açıklamada, “Frankfurt kamu savcılığının Çarşamba günü ofislerimizde bulunduğu teyit ettik. Bu durum, 2013-2018 dönemine ait işlemleri kapsamaktadır. Savcılık, şüpheli faaliyet raporunun geç bildirilmesi üzerine inceleme başlatmıştır. Savcılar, olası para aklama olup olmadığını değerlendirmektedir. Kamu savcılığıyla tam bir işbirliği içindeyiz” denildi.

CEO Sewing’in Rolü ve Geçmişteki Sorunlar

CEO Christian Sewing, söz konusu dönemde CEO olmamasına rağmen, 2015’ten beri bankanın yönetim kurulunda yer almaktadır. Deutsche Bank, uzun süredir devam eden uyum ihlalleri ve düzenleyici skandallarla mücadele etmektedir. Banka, daha önce de 2018 yılında vergi kaçakçılığı ve para aklama iddialarıyla ilgili olarak arama yapılmıştı. Çarşamba günü yapılan arama, geçen sonbaharda bankaya karşı açılan birkaç sivil davadan sonra gerçekleşti.

Deutsche Bank’ın Geçmiş Performansı

Good Jobs First adlı sivil toplum kuruluşu, 2000’den bu yana Deutsche Bank’ın 101 farklı düzenleyici ihlalle ilgili olarak 20 milyar doların üzerinde para cezası ve yaptırımı ödediğini bildirdi. Banka, bu ihlallerin 13’ünde suçlu olduğunu kabul ederken, diğer 88 davada suçlu bulunmadan anlaşmaya varılmıştır.

Bekleyen Dava ve İddialar

Deutsche Bank, Avrupa ve İngiltere’de de devam eden davalarla karşı karşıyadır. Geçen Ekim ayında, beş eski çalışan Londra’da bankaya dava açarak, Sewing’in (o dönemde denetimden sorumlu) gözetiminde yürütülen bir dahili denetimin, İtalya merkezli karmaşık bir türev düzenlemesiyle bağlantılı olarak kendilerini yanlış bir şekilde suçladığını iddia etti. Bu işlemlerin, yatırımcıların yüz milyonlarca dolarlık kayıplarını gizlediği öne sürülmüştü. Denetimin, kendilerinin yanlış suçlanmasına ve sahte muhasebe ve piyasa manipülasyonu suçlarından haksız yere yargılanıp mahkum edilmesine yol açtığını iddia ettiler. 2022 yılında bu kararların bozulduğunu belirtildi. İtalya’nın Milano Temyiz Mahkemesi, Sewing’in denetiminin şüphesiz ki suçlamaları etkilediğine karar verdi.

Roman Abramovich ile İlişkiler ve Soruşturmanın Kapsamı

Soruşturmanın odağında, Deutsche Bank’ın Roman Abramovich ile olan iş ilişkileri bulunmaktadır. Abramovich’in avukatı, Bloomberg’e yaptığı açıklamada, müvekkilinin tüm yürürlükteki yerel ve uluslararası kanunlara ve düzenlemelere uygun hareket ettiğini ve aramaların faaliyetleriyle ilgili olmadığını belirtti.

Jeffrey Epstein Bağlantısı

Alman savcılıklarının incelediği 2013-2018 dönemi, Deutsche Bank’in tanınmış suçlu Jeffrey Epstein ile olan ilişkisiyle örtüşmektedir.

Uzman Görüşü

Wharton İşletme Etiği ve Hukuk Profesörü David Zaring, Çarşamba günü yapılan aramanın, Deutsche Bank’ın geçmişinden kurtulup kurtulamayacağını sorgulattığını belirtti. Zaring, “Çok sayıda para cezası ödediler ve özellikle para aklama ve uyum alanlarında çok sayıda ceza aldılar. Bu sorunların bir kısmını hallettiklerini umuyorlardı” dedi.

• Almanya’nın finansal denetleme kurulu BaFin, Şubat 2025’te Deutsche Bank’a üç ayrı düzenleyici ihlal nedeniyle 27,5 milyon dolar para cezası verdi.
• Kasım ayında ise JPMorgan’a sistematik olarak zamanında para aklama raporlarını sunmaması nedeniyle rekor bir 52,5 milyon dolar para cezası uygulandı.